В течение года банки должны определить все критерии, при соблюдении которых клиенты банков смогут вернуть себе украденные мошенниками деньги.
Госдума приняла закон, обязывающий российские банки проверять денежные переводы физических лиц. В случае обнаружения подозрительной активности переводы должны блокироваться, а деньги, переведенные мошенникам, возмещаться. Возврат средств банки должны осуществить в течение 30 дней с момента получения заявления клиента. Закон вступит в силу через год.
Согласно поправкам к закону, подозрительные операции должны проверяться как банком-отправителем, так и банком-получателем. Сомнительный перевод может быть заблокирован на двое суток. Возврат будет осуществляться не по всем мошенническим операциям, а только по тем, которые отвечают прописанным в законе критериям. Например, при утере карты, которой успел воспользоваться мошенник, клиент должен уведомить банк о фактах списания с его карты средств. Только в этом случае банк вернет деньги. Если банк не направил клиенту уведомление о совершении перевода без согласия клиента, то средства банк также должен возместить.
В случае, если банк пропустил перевод на уже известный мошеннический счет, базу которых ведет ЦБ, то банк тоже будет обязан возместить деньги. Однако если счета в этой базе нет, то клиент не сможет претендовать на возврат.
На то, чтобы выработать четкие критерии проверки подозрительных операций и отладить процессы по новой системе работы у банков будет год.