Методические рекомендации могут стать обязательными. Разбираемся, какие операции попадают под признаки «подозрительных».
Стало известно о задаче усилить контроль за денежными операциями банковских клиентов, которая поставлена правительством перед ЦБ РФ. Документ, регулирующий криптовалюты, подразумевающий соответствующий контроль за переводами граждан, оказался у «Известий».
О методических рекомендациях ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан стало известно еще в сентябре прошлого года. Рекомендовалось обратить внимание на случаи перевода денег между физлицами, которые могут быть результатом отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также совершения операций в криптовалютных обменниках.
Для борьбы с нелегальными трансакциями ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять подозрительные счета. Подозрительными счетами могут стать такие счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Также подозрение могут вызвать счета, с которых совершаются операции на более, чем 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их, как подозрительные, а при наличии оснований — блокировать транзакции. Блокировка транзакций дважды и более раз в год может стать поводом к расторжению договора с клиентом.
Во избежание нелегальных операций, кредитным организациям рекомендовано принимать дополнительные меры по аутентификации пользователей и недопущению роботизированного заполнения платежных инструкций при использовании онлайн-сервисов.
В ЦБ заверили, что данные меры не предполагают тотальный контроль за операциями физлиц и не затронет малый и микробизнес.
